Документ вносит поправки в законы Украины "О платежных услугах", "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "О страховании" и "О кредитных союзах". Он упрощает процесс предоставления платежных услуг небанковскими учреждениями (финансовыми компаниями, ломбардами, кредитными союзами) и предполагает увеличение размеров штрафов для всех объектов надзора и оверсайта, которые будут соответствовать доходам поставщиков платежных услуг, включая банки, говорится в пояснительной записке законопроекта.
Кроме того, расширен список ограниченных платежных услуг, чтобы исключить операции по возврату средств анонимным абонентам и обеспечить возможность проведения инспекционных проверок дистанционно (без необходимости посещения объекта надзора по его местонахождению).
Таким образом, закон обязывает банки и другие финансовые учреждения предоставлять информацию по запросу правоохранительных органов, включая данные о финансовых операциях и направлениях, куда были переведены средства. Это, в частности, направлено на борьбу с дроперами – лицами, которые за вознаграждение передают реквизиты и данные своих карточных счетов в распоряжение третьих лиц. Эти счета используются как "транзитные" для перевода и "отмывания" незаконных средств, как ранее поясняли в НБУ.
"Для предотвращения или прекращения ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного правонарушения, поставщики платежных услуг обязаны на электронные запросы Национальной полиции Украины немедленно предоставить информацию о такой платежной операции, в частности, фамилию, имя и отчество (если есть) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя, идентификатор платежного устройства, код, идентифицирующий операцию в платежной системе, полный номер эмиссионного платежного инструмента, номер счета получателя", – указано в законопроекте, который был одобрен Радой 8 октября.
В этом же законопроекте указано, что объединенные кредитные союзы могут привлекать кредиты от зарубежных доноров в иностранной валюте.