Документ вносить зміни до законів України "Про платіжні послуги", "Про фінансові послуги та фінансові компанії", "Про страхування" та "Про кредитні спілки". Він спрощує надання платіжних послуг небанківськими установами (фінансовими компаніями, ломбардами, кредитними спілками), передбачає підвищення розміру штрафів для всіх об'єктів нагляду та оверсайту, які будуть співмірні з доходами постачальників платіжних послуг, у тому числі банків, зазначається в пояснювальній записці законопроекту.
Крім того, розширено перелік обмежених платіжних послуг для виключення операцій з повернення коштів анонімним абонентам та забезпечення можливостей проведення інспекційних перевірок дистанційно (без відвідування об'єкта нагляду за його місцезнаходженням).
Таким чином, закон зобов'язує банки та інші фінансові установи надавати інформацію на запит правоохоронних органів, зокрема дані фінансових операцій та напрями, куди кошти перераховувалися. Це, зокрема, спрямовано на боротьбу з дроперами – людьми, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовуються як "транзитні" для переведення та "відмивання" незаконних коштів, раніше пояснювали в НБУ.
"Для запобігання або припинення помилкових, неналежних платіжних операцій, які мають ознаки вчинення кримінального правопорушення, постачальники платіжних послуг зобов'язані на електронні запити Національної поліції України терміново надати інформацію про таку платіжну операцію, зокрема прізвище, ім'я та по батькові (за наявності) (повне найменування) отримувача та повне найменування постачальника платіжних послуг отримувача, унікальний ідентифікатор отримувача, ідентифікатор платіжного пристрою, код, що ідентифікує операцію в платіжній системі, повний номер емісійного платіжного інструмента, номер рахунку отримувача", – вказано в законопроекті, який 8 жовтня схвалила Рада.
В цьому ж законопроекті прописано, що об'єднані кредитні спілки можуть залучати кредити від іноземних донорів в валюті.